چگونه سبد سرمایه‌گذاری کریپتو درست کنیم ؟
تنوع‌بخشی بر اساس طبقه‌بندی کریپتو
چگونه سبد سرمایه‌گذاری کریپتو درست کنیم ؟
- تنوع‌بخشی سبد سرمایه‌گذاری در سرمایه‌گذاری
- چرا تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری کریپتو مهم است؟
- چه اتفاقی می‌افتد وقتی همه دارایی‌های رمزنگاری‌شده متنوع سقوط کنند؟
- چگونه سبد سرمایه‌گذاری کریپتوی خود را متنوع می‌کنید؟
- تنوع‌بخشی بر اساس طبقه‌بندی کریپتو
- تنوع‌بخشی بر اساس صنعت
- تنوع بر اساس جغرافیا
- تنوع زمانی
- معایب تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری کریپتو
- نکات پایانی
برای هر سرمایه‌گذار، هدف اصلی به حداکثر رساندن سود و حذف ریسک است – به همین دلیل است که آنها اهداف سرمایه‌گذاری را تعیین می‌کنند و استراتژی‌های متنوعی را برای بهره‌برداری از روندهای بازار اجرا می‌کنند.چگونه سبد سرمایه‌گذاری کریپتو درست کنیم ؟
بخشی از این استراتژی‌ها مستلزم آن است که سرمایه‌گذاران وجوه خود را به طیف وسیعی از طبقات دارایی اختصاص دهند. ایده کلی این است که درصد متفاوتی از سرمایه خود را در بیش از یک دارایی سرمایه‌گذاری کنید تا سقوط قیمت‌ها سودآوری شما را بیش از حد کاهش ندهد. این استراتژی، جوهره تنوع‌بخشی سبد سرمایه‌گذاری را در بر می‌گیرد .
به عبارت دیگر، تنوع‌بخشی به پرتفوی، عمل تخصیص درصد متفاوتی از وجوه شما به دارایی‌های مختلف به منظور به حداکثر رساندن سود و کاهش ریسک است . هنگام تنوع‌بخشی، اهمیت بیشتری به احتمال همبستگی قیمت دو یا چند دارایی داده می‌شود. یک پرتفوی با تنوع خوب ، از دارایی‌هایی تشکیل شده است که تمایل به عملکرد متفاوت دارند.
تنوع‌بخشی سبد سرمایه‌گذاری در سرمایه‌گذاری
تنوع به عنوان یک استراتژی سرمایه‌گذاری، در تمام بازارهای مالی کاربرد دارد. سرمایه‌گذاران باتجربه اهمیت تخصیص وجوه خود بین طبقات مختلف دارایی را برای یافتن تعادل بین ریسک و پاداش درک می‌کنند. با این حال، بسیاری نمی‌دانند که این استراتژی هنگام تخصیص وجوه بین طبقات مختلف دارایی نیز مرتبط است.
اگرچه توزیع سرمایه شما در طیف وسیعی از بازارهای مالی مانند اوراق قرضه، سهام، کالاها و ارزهای دیجیتال شروع خوبی است، اما این استراتژی زمانی که هر طبقه دارایی را بیشتر متنوع کنید، حتی مؤثرتر نیز خواهد بود. به عنوان مثال، یک سبد سهام باید شامل بخش‌های مختلفی از بازار سهام، از جمله سهام انرژی، سهام فناوری، سهام مراقبت‌های بهداشتی و غیره باشد. این موضوع در مورد سبد ارزهای دیجیتال شما نیز صادق است.
با این وجود، بسیاری از سرمایه‌گذاران فرض می‌کنند که اضافه کردن بیتکوین به تنهایی به سبد سرمایه‌گذاری‌شان کافی است. آنها استدلال می‌کنند که بیتکوین تمام آنچه را که ارزهای دیجیتال ارائه می‌دهند، در خود جای داده است. بنابراین، به جای اتخاذ یک طرح متنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری ارزهای دیجیتال، تمام وجوه خود را به یک دارایی دیجیتال واحد از بین بیش از ۵۰۰۰ سکه موجود در حال حاضر اختصاص می‌دهند.
اگرچه بیتکوین در طول سال‌ها افزایش قیمت چشمگیری را ثبت کرده است، اما هیچ چیز نمی‌تواند جایگزین یک سبد سرمایه‌گذاری متعادل شود که از ترکیب ناهمگن بازار ارزهای دیجیتال بهره می‌برد.
چرا تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری کریپتو مهم است؟
برخلاف اکثر دارایی‌های سنتی، بازار دارایی‌های دیجیتال کاملاً بی‌ثبات است. قیمت‌ها می‌توانند چندین بار در روز به طور ناگهانی در جهات مختلف به نفع یا ضرر سرمایه‌گذاران تغییر کنند. بنابراین، همانطور که نوسانات تمایل به افزایش سودآوری دارند، احتمال ضرر و زیان را نیز چند برابر می‌کنند. معمولاً قیمت بیتکوین در عرض چند روز 50 درصد کاهش می‌یابد . در چنین مواردی، سرمایه‌گذارانی که سرمایه‌گذاری زیادی در بازار بیتکوین انجام داده‌اند، شاهد سقوط ناگهانی ارزش سبد سهام خود خواهند بود.
برای کاهش چنین سطوحی از ریسک، توصیه می‌شود که سرمایه خود را در طیف وسیعی از دارایی‌های دیجیتال پخش کنید. این استراتژی سرمایه‌گذاری، میزان ضررهای ناشی از رکود بازار را کاهش می‌دهد.
از آنجایی که شما تنها بخشی از سرمایه خود را در بیتکوین سرمایه‌گذاری کرده‌اید و مابقی را در انواع سکه‌ها توزیع کرده‌اید، بعید است که سقوط ۵۰ درصدی بیتکوین به اندازه آن ویرانگر باشد. دلیل این امر این است که عملکرد دارایی‌های رمزنگاری‌شده تشکیل‌دهنده یک سبد متنوع، ضررها را متعادل می‌کند.
برای مثال، در حالی که بیتکوین ممکن است رکود ۵۰ درصدی را تجربه کند، اتریوم ، از سوی دیگر، ممکن است تنها ۲۵ درصد کاهش یابد. اضافه کردن یک استیبل‌کوین به این مجموعه، ریسک را بیشتر کاهش می‌دهد. و خوشبختانه، توکن‌های دیفای می‌توانند افزایش قیمت را ثبت کنند. در درازمدت، عملکرد ترکیبی دارایی‌های دیجیتال در یک سبد سرمایه‌گذاری متنوع، ممکن است ضررهای ناشی از سرمایه‌گذاری‌های انفرادی را جبران کند.
توجه داشته باشید که ریسک ذاتی در یک استراتژی متمرکز بر بیت کوین، در یک طرح سرمایه‌گذاری که بر اتریوم یا هر دارایی دیجیتال دیگری تمرکز دارد نیز وجود دارد. هدف در اینجا این است که مطمئن شوید که شما به طور سنگین در یک ارز دیجیتال واحد، چه بیت کوین، اتریوم، بایننس کوین یا هر یک از ۵۷۰۰ دارایی دیجیتال دیگر، سرمایه‌گذاری نکرده‌اید.
چه اتفاقی می‌افتد وقتی همه دارایی‌های رمزنگاری‌شده متنوع سقوط کنند؟
ممکن است استدلال کنید: چه اتفاقی می‌افتد وقتی که تمام دارایی‌های موجود در یک سبد متنوع کریپتو با توجه به همبستگی قیمت ارزهای دیجیتال، سقوط می‌کنند؟ آیا این موضوع از اثربخشی تخصیص کریپتو می‌کاهد؟
در چنین سناریوهایی، باید به نکات مثبت نگاه کنید. یکی از نکات مثبت این است که احتمال متحمل شدن ضررهای ویرانگر به طور قابل توجهی کم است. از مثال بالا، قیمت بیت کوین و اتریوم هر دو کاهش یافته است. با این حال، ضرری که یک سرمایه‌گذار که هر دو دارایی را در اختیار دارد متحمل می‌شود به اندازه ضرر فردی که صرفاً در بیت کوین سرمایه‌گذاری می‌کند، زیاد نیست. به همین دلیل، می‌توانیم تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری کریپتو را یک استراتژی مدیریت ریسک بنامیم.
علاوه بر این، تنوع‌بخشی به عنوان یک استراتژی حداکثرسازی سود در شرایط خاص بازار عمل می‌کند. این امر در رونق DeFi در سال ۲۰۲۰ مشهود بود . در این دوره، بخش DeFi از سایر بخش‌های بازار کریپتو عملکرد بهتری داشت. در مقابل، کوین‌های معتبری مانند بیتکوین و اتریوم به سختی رونق گرفتند. به همین ترتیب، سرمایه‌گذارانی که فکر می‌کردند اضافه کردن توکن‌های DeFi به سبد سرمایه‌گذاری خود عاقلانه است، در موقعیت بهتری برای کسب سود بیشتر قرار گرفتند.
چگونه سبد سرمایه‌گذاری کریپتوی خود را متنوع می‌کنید؟
هنگام تنوع بخشیدن به سبد سرمایه‌گذاری خود، مهم‌ترین نکته‌ای که باید به آن توجه کنید، همبستگی قیمت است. تا حد امکان سعی کنید دارایی‌های دیجیتالی را نگهداری کنید که تمایل به دنبال کردن روند خود ندارند. داشتن تعداد زیادی از این دارایی‌ها در سبد سرمایه‌گذاری، اثربخشی این استراتژی را کاهش می‌دهد. ممکن است از خود بپرسید: چگونه می‌توانید دارایی‌های دیجیتال غیر همبسته را شناسایی کنید؟ خب، روش‌های مختلفی برای این کار وجود دارد.
تنوع‌بخشی بر اساس طبقه‌بندی کریپتو
این روش تنوع‌سازی، انواع مختلفی از ارزهای دیجیتال را در نظر می‌گیرد و شامل می‌شود. برخی از انواع ارزهای دیجیتال که امروزه داریم عبارتند از:
دارایی‌های ذخیره ارزش : بیتکوین
سکه‌های پرداخت: بیتکوین کش و لایت‌کوین
استیبل کوین: دای و USDC
ارزهای دیجیتال قرارداد هوشمند: اتریوم و بایننس کوین
توکن‌های دیفای: آوه و کامپاند
توکن‌های غیرقابل تعویض: دیسنترالند و چیلیز
سکه‌های حریم خصوصی: مونرو و دش
توجه داشته باشید که سکه‌های ذکر شده در بالا نمونه‌هایی از انواع مختلف ارزهای دیجیتال هستند و توصیه مالی برای خرید آنها نمی‌باشد.چگونه سبد سرمایه‌گذاری کریپتو درست کنیم ؟
هدف این است که تمام دسته‌های ارزهای دیجیتال به خوبی در سبد سرمایه‌گذاری شما نمایش داده شوند تا همیشه در موقعیت مناسبی برای بهره‌برداری از انفجار تقاضا برای هر یک از آنها باشید.
تنوع‌بخشی بر اساس صنعت
همچنین می‌توانید روی موارد استفاده دارایی‌های دیجیتال تمرکز کنید و پتانسیل چنین کاربردهایی را بسنجید. اطمینان حاصل کنید که در فهرست پویایی از سکه‌هایی سرمایه‌گذاری می‌کنید که راه‌حل‌های مناسبی را برای طیف گسترده‌ای از صنایع ارائه می‌دهند. با این کار، می‌توانید اثرات نامطلوب مقررات و رویدادهای نامساعد صنعت خاص در حوزه ارزهای دیجیتال را بر سرمایه‌گذاری خود کاهش دهید.
تنوع بر اساس جغرافیا
مطمئن شوید که تمام وجوه شما به پروژه‌های کریپتو مستقر در همان منطقه یا کشور اختصاص داده نشده است. این اقدام، سرمایه‌گذاری‌های شما را از عدم قطعیت‌های نظارتی محافظت می‌کند. چگونه سبد سرمایه‌گذاری کریپتو درست کنیم ؟
تنوع زمانی
این روش همچنین میانگین‌گیری هزینه دلاری نامیده می‌شود و شامل یک طرح سرمایه‌گذاری مبتنی بر بازه زمانی است. تنها کاری که باید انجام دهید این است که مبالغ ثابتی را روی توکن‌های مورد نظر خود در بازه‌های زمانی از پیش تعریف شده سرمایه‌گذاری کنید. این رویکرد نیاز به شناسایی بهترین زمان برای ورود به بازار یا خرید یک کوین را از بین می‌برد.
برای توضیح مفصل و راهنمای نحوه‌ی محاسبه‌ی میانگین هزینه‌ی دلاری، اینجا کلیک کنید .
معایب تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری کریپتو
همانطور که تنوع‌بخشی ریسک را کاهش می‌دهد، بازده سرمایه‌گذاری شما را نیز کاهش می‌دهد. توجه داشته باشید که سود حاصل از دارایی‌های با عملکرد بالا، تحت تأثیر زیان‌های ناشی از سایر دارایی‌ها قرار می‌گیرد.
نکات پایانی
با توجه به نوسانات بیش از حد بازار ارزهای دیجیتال، اتخاذ تکنیک‌های مدیریت ریسک کارآمد ضروری است. همانطور که در این راهنما مورد بحث قرار گرفته است، یکی از این شیوه‌ها نیاز به یک رویکرد پویا برای تخصیص بودجه دارد. تنوع‌بخشی سبد سرمایه‌گذاری، در صورت انجام صحیح، یک رویکرد کاهش ریسک کارآمد برای سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال است.
منبع کوین مارکت کپ
